❗️Українцям масово блокували рахунки у 2025 році — і в 2026-му хвиля стане ще жорсткішою, — юристи

Банки більше не дивляться на один підозрілий платіж. Тепер вони «сканують» усе — стиль життя, фінансову поведінку, регулярність надходжень. Працюють алгоритми та ШІ, які аналізують повну модель клієнта. Оборот понад 100–200 тисяч гривень на місяць майже гарантовано привертає увагу. Але й менші суми можуть стати причиною перевірки — якщо система побачить невідповідність профілю.

У зоні ризику:

▫️раптові великі зарахування без зрозумілого пояснення;

використання особистої картки для бізнесу;

операції з криптобіржами та офшорними напрямками;

«дроблення» ФОПів;

діяльність поза заявленими КВЕДами;

підозрілі цифрові збіги — VPN, однакові мережі, Device ID.

Фінмоніторинг став значно жорсткішим і системним. Банки діють швидко, а кількість конфліктів із фізособами та ФОПами стрімко зростає.