В Україні вже з серпня 2026 року банки вводять нові суворі правила контролю за грошовими переказами. Частині підприємців можуть не лише урізати ліміти, а й заблокувати рахунки через фінмоніторинг.

Про це повідомляє РБК-Україна.

🚨 Під особливим контролем — нові ФОПи та «сплячий» бізнес

Йдеться про оновлений Меморандум щодо прозорості платіжного ринку, який підписали 25 українських банків і фінансових компаній.

Офіційно нововведення пояснюють боротьбою з фіктивними операціями, «дропами» та схемами відмивання грошей. Але під пильний контроль можуть потрапити й звичайні підприємці.

Найбільше ризикують:

• новостворені ФОПи;
• компанії, що працюють менше 6 місяців;
• бізнес, який довго не вів діяльності, а потім різко збільшив обороти.

📉 Які ліміти введуть уже з серпня

Банки планують встановити такі обмеження на перекази:

• для ФОПів 1 групи — до 600 тисяч грн на місяць;
• для ФОПів 2 та 3 груп — до 3 млн грн;
• для окремих юридичних осіб — до 5 млн грн.

⚠️ У листопаді правила стануть ще суворішими

Вже восени ліміти планують ще більше знизити:

• ФОПи 1 групи — до 400 тисяч грн;
• ФОПи 2 та 3 груп — до 1 млн грн;
• юридичні особи — до 2 млн грн.

🏦 Просто перейти в інший банк не вийде

Головна особливість нових правил — їх вводить не Нацбанк окремою постановою, а самі банки через спільний меморандум.

Тому уникнути перевірок шляхом переходу до іншої фінансової установи буде значно складніше.

🔍 Банки перевірятимуть навіть договори та оренду

Юристи попереджають: фінансовий моніторинг стане набагато жорсткішим.

Банки можуть вимагати:

• договори з клієнтами;
• документи на оренду офісів чи складів;
• підтвердження походження коштів;
• пояснення щодо фінансових операцій.

Якщо підприємець захоче збільшити встановлений ліміт, доведеться надавати додаткові документи та проходити перевірку.

😨 Кого нові правила не зачеплять

Для звичайних фізичних осіб наразі нічого не змінюється — нові ліміти стосуються саме частини ФОПів та бізнесу.