В Україні вже з серпня 2026 року банки вводять нові суворі правила контролю за грошовими переказами. Частині підприємців можуть не лише урізати ліміти, а й заблокувати рахунки через фінмоніторинг.
Про це повідомляє РБК-Україна.
🚨 Під особливим контролем — нові ФОПи та «сплячий» бізнес
Йдеться про оновлений Меморандум щодо прозорості платіжного ринку, який підписали 25 українських банків і фінансових компаній.
Офіційно нововведення пояснюють боротьбою з фіктивними операціями, «дропами» та схемами відмивання грошей. Але під пильний контроль можуть потрапити й звичайні підприємці.
Найбільше ризикують:
- новостворені ФОПи;
- компанії, що працюють менше 6 місяців;
- бізнес, який довго не вів діяльності, а потім різко збільшив обороти.
📉 Які ліміти введуть уже з серпня
Банки планують встановити такі обмеження на перекази:
- для ФОПів 1 групи — до 600 тисяч грн на місяць;
- для ФОПів 2 та 3 груп — до 3 млн грн;
- для окремих юридичних осіб — до 5 млн грн.
⚠️ У листопаді правила стануть ще суворішими
Вже восени ліміти планують ще більше знизити:
- ФОПи 1 групи — до 400 тисяч грн;
- ФОПи 2 та 3 груп — до 1 млн грн;
- юридичні особи — до 2 млн грн.
🏦 Просто перейти в інший банк не вийде
Головна особливість нових правил — їх вводить не Нацбанк окремою постановою, а самі банки через спільний меморандум.
Тому уникнути перевірок шляхом переходу до іншої фінансової установи буде значно складніше.
🔍 Банки перевірятимуть навіть договори та оренду
Юристи попереджають: фінансовий моніторинг стане набагато жорсткішим.
Банки можуть вимагати:
- договори з клієнтами;
- документи на оренду офісів чи складів;
- підтвердження походження коштів;
- пояснення щодо фінансових операцій.
Якщо підприємець захоче збільшити встановлений ліміт, доведеться надавати додаткові документи та проходити перевірку.
😨 Кого нові правила не зачеплять
Для звичайних фізичних осіб наразі нічого не змінюється — нові ліміти стосуються саме частини ФОПів та бізнесу.