Регулярні надходження грошей на особисту банківську картку можуть привернути увагу банку та контролюючих органів. Найбільше ризикують ті, хто фактично продає товари або надає послуги без офіційної реєстрації бізнесу, використовуючи для цього звичайну картку.

Про це розповів адвокат Роман Сімутін.

⚠️ Які перекази можуть викликати питання

За словами юриста, насторожити можуть систематичні надходження коштів, які схожі на оплату за підприємницьку діяльність.

Йдеться про продаж товарів через інтернет, регулярне надання послуг, прийом оплат від клієнтів або інші часті перекази, які виглядають як дохід.

🧾 Чому податкова може зацікавитися

Якщо людина отримує гроші регулярно, але не має офіційно оформленої діяльності, податкова може розцінити такі надходження як прихований дохід.

У такому разі можливі донарахування податків, штрафи та пеня.

💰 Чи кожен переказ вважається доходом

Адвокат наголошує: сам факт переказу грошей на картку ще не означає, що людина має сплачувати податок.

Оподатковується саме дохід, а не будь-яке надходження коштів. Наприклад, якщо гроші вже були оподатковані або не є прибутком, повторно платити податки не потрібно.

Кожну ситуацію потрібно оцінювати окремо.

🏦 Чи бачить податкова банківські рахунки

За словами Романа Сімутіна, податкова служба не має прямого доступу до рахунків громадян, адже така інформація є банківською таємницею.

Водночас банки зобов’язані проводити фінансовий моніторинг операцій клієнтів.

🔍 Коли банк може попросити документи

Якщо операції здаються підозрілими, банк може попросити пояснити походження коштів або надати підтверджувальні документи.

Якщо у фінустанови виникнуть сумніви щодо законності операцій, інформацію можуть передати уповноваженим органам.

🚨 Хто у зоні найбільшого ризику

Найбільші ризики мають ті, хто регулярно отримує платежі на особисту картку за товари або послуги, але не зареєстрований як ФОП чи інша форма бізнесу.

Саме такі перекази можуть виглядати як підприємницька діяльність без офіційного оформлення.

✅ Як уникнути проблем

Щоб зменшити ризик претензій, юристи радять офіційно оформлювати діяльність, якщо людина регулярно продає товари або надає послуги.

Також не варто використовувати особисту банківську картку для систематичного отримання доходів від бізнесу. Це допоможе уникнути можливих штрафів, блокування операцій та додаткових перевірок.

Підписуйтесь на канал Типовий Дніпро  в Telegram чи Viber щоб бути в курсі останніх подій.